银行沦为企业 贸易套利帮凶,监管层或出手整顿揭秘

　　A公司一次 贸易套利过程：

　　1.内地A公司在商业银行B存一笔巨款,如1亿元人民币,

　　2.A公司在境外（比如香港）注册一家新公司A1,

　　3.A公司于该商业银行签订内部理财合同,即 贸易套利合同,

　　4.商业银行B给A公司开出境外借款信用证明,

　　5.A公司（拿着信用证）向境外（比如香港）金融机构借贷一笔巨款1亿元。

　　6.A公司向新注册香港公司A1出口一批电解铜,价值只有500元,但交易额为1亿元,出具1亿元的合同、形式发票等凭证给中国海关检测,交易成立。

　　7.A公司以贸易收款之名,收到境外汇款1亿元,汇到了商业银行B的账号里,由于境外、境内利息存在明显差异,一次操作下来,即“赚取”了利息差。

　　三大漏洞,投资无门、通货膨胀忧虑情绪令 贸易频繁

　　什么原因导致了 贸易的频繁出现？从银老板、大黄、阿水等企业主看来：营商环境恶化、投资无门,是导致大家大钻法规漏洞的主要原因。而记者走访银行、法律、金融业内人士认为现行法律法规至少存在以下三大漏洞：

　　1,商业银行开信用证不受约束

　　在 贸易中,货物之所以能在境内、境外“跑”很多趟,就是因为商业银行可以不断开出信用证。而记者了解到,无论是中国人民银行,还是金融法规,对于商业银行开具信用证的额度、资质,并没有限制与监管。

　　2,境内外金融借款借贸易之名长驱直入,无区分机制

　　境外金融机构贷款给内地企业,内地企业进行一笔贸易交易,从表面来看,两者并无关系。内地并无相关法律法规,能将贸易与金融借款区分出来,甚至混淆一谈。

　　3,出口贸易标的价值、交易额货不对板,相关部门未检查

　　记者了解到： 贸易的操作中,为了节约成本、蒙骗海关,价值高的电脑芯片、电解铜、金属产品一般被作为贸易标的物。其真实价值也与其向海关申报的实际交易额相差甚远。而中国海关等相关政府部门只对进口产品进行严厉监管,没有去细查出口产品的“货不对板”。